Panamá sustenta avances para salir de la lista gris del GAFI

Panamá se quedó rezagada en materia de transparencia y actualización para la prevención del blanqueo de capitales y, por eso, fue incluida en la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), en junio de 2014. Un año después, ¿cómo estamos?

En una entrevista con TVN Noticias, la viceministra de Finanzas, Eyda Varela de Chinchilla, explica el camino recorrido para cumplir con los estándares internacionales y manifiesta su optimismo en que Panamá saldrá de la lista gris en febrero de 2016. “El progreso ha sido significativo”, afirma.

De hecho, esta semana se realiza en Australia, del 22 al 26 de junio, la reunión del GAFI, en la que se presentará la documentación legal junto con el paquete de leyes que aprobó Panamá este año, como parte de las adecuaciones para la salida de la lista gris del GAFI.

La viceministra dice que, a la fecha, ya se han dado los pasos correctos: se aprobó una legislación actualizada en materia de blanqueo de capitales y se creó una Intendencia, adscrita al Ministerio de Economía y Finanzas (MEF), que velará por supervisar los sectores –20 en total– que no estaban regulados y que fueron detectados como “vulnerables” para el blanqueo de capitales.

Todos estos casos [de corrupción que estamos viendo en el país] se hubiesen evitado, si Panamá hubiese contado con la legislación actualizada".

En la reunión de Australia se van a presentar estos avances y se revisarán las reglamentaciones. La expectativa es que en octubre próximo, cuando se realice la próxima reunión internacional, Panamá presente las reglamentaciones terminadas, y que en febrero de 2016, cuando se concrete una visita in situ por parte de los representantes del GAFI, el país pueda salir de la lista gris, señala la viceministra.

Para Varela de Chinchilla estas adecuaciones no son una opción sino una necesidad para obtener un sistema financiero más seguro y transparente. Y asegura que “todos estos casos [de corrupción que estamos viendo en el país] se hubiesen evitado”, si Panamá hubiese contado con la legislación actualizada.

En la lista gris

Varela de Chinchilla recuerda que Panamá logró salir de la lista gris en el año 2001. El problema –señala- es que “desde entonces, no se había hecho ninguna actualización en materia de blanqueo de capitales”.

Justo en ese año 2001 ocurrió el ataque a las torres gemelas en Estados Unidos, en el mes de septiembre, hecho terrorista que provocó la inclusión de nuevas regulaciones para prevenir el financiamiento al terrorismo y el blanqueo de capitales. “Panamá se quedó rezagada”, dice la viceministra.

En junio de 2014, el GAFI formalmente incluye a Panamá en la denominada lista gris".

Por ello, continúa, cuando en el año 2012 el Fondo Monetario Internacional (FMI) hizo una evaluación sobre la situación de Panamá, quedó al descubierto que el país “debía mejorar en temas de transparencia”.

En un reporte de febrero de 2012, el FMI hace una serie de recomendaciones a Panamá para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Y, en junio de 2014, formalmente incluye a Panamá –otra vez- en la denominada “lista gris”, que son jurisdicciones con “deficiencias estratégicas en la implementación de controles, pero comprometidas formalmente a la mejora de los mismos”.

Junto a Panamá, aparecieron en esa lista el año pasado: Afganistán, Albania, Angola, Argentina, Camboya, Cuba, Etiopia, Iraq, Kuwait, Lao PDR, Namibia, Nicaragua, Pakistán, Papúa Nueva Guinea, Sudan, Siria, Tayikistan, Turquía, Uganda, Yemen y Zimbabue.

Así fue como, con la entrada del nuevo gobierno, en julio de 2014, Panamá también llegó al grupo de países con “controles deficientes”.

Deficiencias detectadas

“Decidimos tomar eso por las riendas”, dice Varela de Chinchilla. El estatus que recibimos fue que Panamá mostró “deficiencias” en la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y que en el país había sectores no supervisados, entre otras deficiencias relacionadas con temas de transparencia internacional.

Para contrarrestar las fallas, se aprobaron siete leyes con miras a hacer las adecuaciones que el GAFI estaba solicitando. “Fue un récord nunca antes visto, teníamos 15 años de no haber hecho una actualización”, señala la viceministra.

En resumen, explica: Panamá ya cuenta con las leyes 10, 11 y 176 sobre Nuevos Delitos Precedentes, Asistencia Internacional Judicial y Contrabando, elaboradas por el Ministerio Público; con la Ley 18 que modifica el régimen de Custodia de Acciones al Portador, y las leyes 217 y 218, mediante las cuales el Estado panameño ratifica protocolos de la Organización de las Naciones Unidas.

Adicionalmente, el pasado 27 de abril se aprobó la Ley 23, que adopta medidas para la Prevención del Blanqueo de Capitales, el Financiamiento del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. Esta ley es “clave” para la salida de la lista gris del GAFI, dice Varela de Chinchilla.

Nuevos sectores regulados

Tras estas adecuaciones, se incluyeron regulaciones para los sectores que fueron detectados como vulnerables para el blanqueo de capitales, como: las casas de cambio, casas de empeño, Panamá Pacífico, la Bolsa de Diamantes, la venta de carros nuevos y usados; así como los sectores relacionados con las tarjetas de débito o crédito, casinos y juegos de azar. En total, sumen 20.

“Estamos en estos momentos con los diferentes sectores, consensuando la reglamentación –hay 15 pendientes- para que se cumpla de manera responsable y que los nuevos sujetos sepan qué hacer”, añade la viceministra de Finanzas.

Lista de “sujetos obligados no financieros” supervisados por la Dirección de Políticas de Prevención de Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva:

• Empresas establecidas en la Agencia Panamá Pacífico, Zona Franca de Barú, y Zonas Francas que realicen actividades dedicadas al comercio exterior;
• Empresas de la Zona Libre de Colón,
• Empresas de remesas de dinero, sea o no actividad principal;
• Casinos, juegos de suerte y azar y organización de sistemas de apuestas;
• Empresas Promotoras, Agente Inmobiliario y Corredoras de Bienes y Raíces, cuando estos se involucren en transacciones para sus clientes concernientes a la compra y venta de bienes inmobiliarios;
• Empresas dedicadas al ramo de la Construcción, a saber: empresas contratistas generales y contratistas especializadas.
• Empresas de Transporte de Valores;
• Casas de Empeño;
• Empresas dedicadas a la comercialización de metales preciosos y empresas dedicadas a la comercialización de piedras preciosas;
• Lotería Nacional de Beneficencia;
• Correos y Telégrafos Nacionales de Panamá;
• Sociedades Anónimas de Ahorros y Préstamos para la vivienda;
• Casas de Cambio,
• Empresas dedicadas a la compra y venta de autos nuevos y usados; y.
• Bolsas de Diamantes de Panamá.